Калькулятор налогового вычета за квартиру 13 процентов

Калькулятор налогового вычета за квартиру 13 процентов

Онлайн калькулятор налогового вычета при покупке квартиры


Налоговый вычет – это возврат части оплаченного гражданином подоходного налога при покупке квартиры. Такой налог возвращается из бюджета государства. Предоставление такой возможности оговаривается в Налоговом кодексе РФ. Подобного рода вычет – это имущественный вычет.

Право на его получение имеет практически любой гражданин России, который приобрел жилье. При этом не играет роли форма приобретения имущества – на собственные средства или в ипотеку.

Главным критерием является оплата такого налога именно в России.

Тогда какая-то его часть будет возвращена в качестве налогового вычета. Если речь идет о налоговом вычете, необходимо научиться различать два понятия. Это сумма вычета и сумма налога для возврата.

Сумма налогового вычета – это сумма, на которую можно уменьшить доходы при приобретении квартиры. Сумма же налога к возврату – это средства, которые вы фактически можете вернуть из бюджета.

Сумма возврата составляет 13% от суммы вычета. Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры Стоимость квартиры (руб.): ? Стоимость квартиры опредяется договором купли-продажи.

Год покупки: 2020 2020 2018 2017 ? Годом покупки считается год регистрации права собственности или год приемки квартиры у застройщика (для новостроек).

Официальный доход за 2020 год (руб.): ?

Официальный доход без вычетов за год, берется из справки 2НДФЛ, которую вы можете получить у вашего работодателя. В 5 разделе есть показатель «Общая сумма дохода».

Если были другие источники дохода, то их необходимо суммировать. Официальный доход за 2018 год (руб.): ? Официальный доход без вычетов за год, берется из справки 2НДФЛ, которую вы можете получить у вашего работодателя.

В 5 разделе есть показатель «Общая сумма дохода».

Если были другие источники дохода, то их необходимо суммировать. Официальный доход за 2017 год (руб.): ?

Официальный доход без вычетов за год, берется из справки 2НДФЛ, которую вы можете получить у вашего работодателя. В 5 разделе есть показатель «Общая сумма дохода». Если были другие источники дохода, то их необходимо суммировать.

Я уже пользовался вычетом (после 2014 года) ? До 2014 года вычет можно было получить только один раз, то есть за одну квартиру. Если вы получали вычет до 2014 года, то больше он вам не положен.

Начиная с 2014 года один человек может использовать вычет несколько раз, но максимум можно вернуть 260 000 руб., независимо от количества купленных квартир. При поставленной галочке в появившееся поле введите сумму налога, которую вам вернули (не более 260 000 руб.).

Я уже пользовался вычетом (до 2014 года) Размеры налогового вычета – это нестабильная цифра.

Она может отличаться в зависимости от того, какие именно расходы будут возмещаться налогоплательщику.

В общей сумме вы можете вернуть до 13% от средств, которые были потрачены на приобретение квартиры или участка. Однако стоимость для расчета не может быть выше двух миллионов рублей, даже если квартира обошлась вам дороже.

Таким образом, покупатель может вернуть сумму не более 260 тысяч рублей. Обратите внимание на то, что в случае, если жилье было приобретено до 2008 года, максимальная сумма для расчёта вычета будет составлять 1 миллион. Правильно рассчитать налоговый вычет может калькулятор на сайте. Макс. НДФЛ к возврату = (2 000 000 руб.
Макс. НДФЛ к возврату = (2 000 000 руб. × 13%) = 260 000 руб. Приведем несколько простых примеров.

Если стоимость квартиры составляет 1,5 миллиона рублей – то сумма вычета НДФЛ будет равной 13% от этой суммы, т.е. 195 тысяч рублей. Если же квартира стоит 2 миллиона рублей, сумма вычета будет составлять 2 миллиона рублей – и к возврату положено 260 тысяч рублей.

Однако же, если квартира обойдется вам дороже – к примеру, в 5 миллионов рублей, сумма вычета будет все равно состоять 2 миллиона. Таким образом, вы также получите 260 тысяч рублей. Законодательство таким образом оговаривает право на получение налогового вычета в случае приобретения квартиры:

  • С момента, когда будет подписан акт приемки-передачи квартиры у застройщика. Он подписывается при приобретении квартиры в новостройке.
  • С момента государственной регистрации имущества. Она производится при покупке квартиры на вторичном рынке.

Однако для использования своего права покупатель может охватывать период не более трех лет.

Если, к примеру, жилье было приобретено в 2011 году, в 2020 вы имеете право обратиться для получения налогового вычета. Однако возврат денежных средств будет производиться только с 2015 года – за трехлетний период до обращения, а это 2015-2017 года.

Вы имеете право обращения за налоговым вычетом в любое время – независимо от того, какой срок прошел с момента приобретения квартиры. Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры поможет правильно разобраться с суммой, которую вы можете получить.

Еще не так давно – до 2014 года – граждане могли претендовать на получение только одного налогового вычета.

То есть при приобретении нескольких квартир вычет можно было получить с одной.

Однако сейчас ограничений нет.

Это относится как к прямому приобретению жилья, так и к покупке в ипотеку. Вы можете получать вычет со всего приобретенного имущества.

Ограничения устанавливаются только на сумму всех получаемых вычетов.

  1. Для приобретения жилья на собственные средства такая сумма должна составлять не более 2 миллионов рублей.
  2. Для приобретения жилья в ипотеку дополнительная сумма может составлять 3 миллиона рублей максимум.

В 2014 году поменялись и правила получения вычета в случае, если квартирой владеет несколько человек. Теперь каждый из них имеет право вернуть денежные средства.

В качестве примера можно привести ситуацию, в которой жена и муж вместе приобретают квартиру. Они оба – собственники, и каждый из них может получить 260 тысяч рублей. Точную сумму налогового вычета при покупке квартиры рассчитает калькулятор онлайн.

Собственник или собственники жилья получают право на вычет при соблюдении нескольких условий одновременно. Это:

  1. Собственник может предъявить правоустанавливающие документы. Это акт приемки-передачи для новостройки и свидетельство о собственности для вторичного жилья (может быть заменено выпиской из ЕГРН).
  2. Собственник – налоговый резидент России, и проживает на территории страны не менее 183 дней года.
  3. Квартира находится на территории России.
  4. Собственник имеет все документы, подтверждающие понесенные на приобретение жилья расходы.
  5. Жилье было приобретено без использования денег из материнского капитала.
  6. Продавец квартиры – это не близкий родственник покупателя.

К сожалению, индивидуальные предприниматели не имеют права на получения вычета.

Они оплачивают другой налог – он не может быть возвращен в форме вычета.

Для оформления заявки на налоговый вычет необходимо предоставить пакет документов.

  1. Если вы приобретали квартиру в новострое, нужно предоставить также акт приема-передачи жилья, то есть его заверенную копию. Этот документ не является обязательным, если приобретение осуществлялось по договору купли-продажи.
  2. Ваша справка о доходах формы 2-НДФЛ. Ее вы можете запросить у всего работодателя. В налоговую подается оригинал данного документа. Если за календарный год вы работали в нескольких местах, необходимо будет получить справки от каждого работодателя.
  3. Документы, которые будут подтверждать оплату жилья. Это может быть расписка, квитанция или платежное поручение. В налоговую можно подать заверенную копию данного документа.
  4. Выписку из Единого государственного реестра недвижимости. Она также может подаваться в качестве заверенной копии. Если же вы приобретали квартиру в рамках договора долевого участия – такой документ можно не предоставлять.
  5. Договор долевого участия или купли-продажи имущества. Можно подать заверенную у нотариуса копию данного документа.
  6. Ваша налоговая декларация по форме 3-НДФЛ. В Инспекцию федеральной налоговой службы подается оригинал данного документа.
  7. Также подается заявление о возврате налога. В нем указываются реквизиты счета, на который будут перечислены денежные средства. Естественно, в налоговую службу подается оригинал данного документа.
  8. Паспорт или документ, который имеет ту же юридическую силу. В налоговую необходимо будет подать заверенные копии первых страниц паспорта и страниц, где указана прописка. (Копия не является законным требованием, но лучше иметь ее при себе)

Автор цикла статей, посвященных оптимизации налогообложения и сдаче налоговой отчетности при УСН, администратор и консультант сайта usn-rf.ru по указанным проблемам.

Разработчик онлайн сервиса по автоматическому формированию налоговых деклараций по УСН.

Расчет налогового вычета при покупке квартиры

Информация о кредите Ваша зарплата: Поле должно иметь числовое значение.

Поле является обязательным для заполнения Сумма покупки: Поле должно иметь числовое значение.

Поле является обязательным для заполнения Сумма кредита: Поле должно иметь числовое значение.

Поле является обязательным для заполнения Срок кредита: Поле должно иметь числовое значение.

Поле является обязательным для заполнения месяцев Процентная ставка: Поле должно иметь числовое значение.

Поле является обязательным для заполнения % годовых Тип платежей : аннуитетныйдифференц-й Дата первого платежа: Поле должно иметь значение дата в формате дд.мм.гггг(4 цифры года) Дополнительно 1-й платеж только проценты.

Дата выдачи кредита: Поле должно иметь числовое значение. Поле является обязательным для заполнения Поле должно иметь значение дата в формате дд.мм.гггг(4 цифры года) Учитывать выходные дни Платеж в последний день месяца Учет досрочного погашения в дату платежа Выплата Только процентов после досрочки(Сбербанк) Аннуитет по первоначальному долгу при изменении % Расчет процентов в месяц как в Райффайзенбанке Досрочные погашения Поле должно иметь значение дата в формате дд.мм.гггг(4 цифры года) Поле должно иметь числовое значение.

Поле является обязательным для заполнения ТипУменьшение суммыУменьшение срокаИзменение ставкиЕжемесячное уменьшение суммыЕжемесячное уменьшение срокаКомиссияСтраховка Дата: Cумма/Ставка: Тип: Итоговый налоговый вычет Вычет с стоимости жилья Вычет с уплаченных процентов итого 0 0 0 Год Проценты в год Налоговый вычет за год 13% от зарплаты с нарастающим итогом Здесь появится ссылка При покупке квартиры в ипотеку вы может рассчитывать получить послабление от государства — так называемую налоговую субсидию. Сумма вычета с покупки не может превышать 260 тыс. рублей или 13% от 2 млн. Вы можете получить также вычет на проценты.

Но только на выплаченные, т.е. за прошлый платежный период. Кроме того можно получить вычет на ремонт — с суммы купленных отделочных материалов — но этот только для новой квартиры.

Налоговый вычет, как и любые деньги от государства, приятно получать. Для оформления налоговой субсидии от государства вам необходимо обратиться в налоговую инспекцию по месту регистрации.

Вам скорее всего потребуется справка банка о выплаченных за год процентах. Хочу предупредить сразу — она платная. В ВТБ 24 за нее взяли 150 рублей — это не много.

Также необходимо будет написать заявление на получение субсидии — образец можно получить в налоговой.

Налоговая будет рассматривать ваше заявление в течение месяца — именно такой срок рассмотрения. Далее она выдаст вам документ, подтверждающий право получения субсидии. С этим документом вы идете к бухгалтерию и пишите заявление.

И уже со следующей зарплаты вы получаете зарплату полностью, т.е.

без вычитания 13 процентов. На данным момент калькулятор производит вычисление максимальной суммы налогового вычета без учета действия нового закона. По нему максимальный вычет от суммы покупки составляет 13 процентов от 3 млн. рублей Т.е. Вычет с покупки = 0.13 * 3 млн.

= 390 тыс. рублей Есть правила получения вычета:

  1. При проведении досрочного погашения сумма вычета с процентов уменьшается. Это в случае, если у вас досрочное погашение с уменьшением суммы. Если уменьшать срок, то ежемесячный платеж остается тем же — проценты по кредиту те же. В случае налогового вычета с процентов — выгоднее делать досрочные погашения с уменьшением срока займа на жилье.
  2. Вычет вы можете получить на целевой кредит — то есть на ипотеку. Если вы берете потребкредит для покупки не движимости, вычет вам не дадут
  3. Кроме вычета с суммы покупки можно получить субсидию с процентов, выплаченных в прошлом году. К примеру — вы заплатили в прошлом году 150 тыс. в оплату ипотеки из которых 100 тыс. — это проценты по кредиту. Посчитать вычет можно следующим образом 100 тыс. * 0.13 = 13 тыс. рублей. Эти деньги можете получить непосредтственно на работе, если вы устроены официально. При оформлении всех бумаг и подаче работодателю, он не будет вычитать подоходный налог с вашей зарплаты
  4. Вы можете получить возрат расходов на ремонт(на отделочные материалы) Для этого вам будут нужны кассовые чеки с печатью, в которых написана сумма купленных вами отделочных материалов. Но это только в случае, если вы покупаете новую неотделанную квартиру. Для получения вычета нужно обратиться в налоговую и предоставить копии чеков. Так что при ремонте собирайте чеки на отделочные материалы
  5. Возрват денег с суммы покупки вы можете получить по месту регистрации. Для этого нужно подать заявление в налоговую и указать расчетный счет. Однако деньги могут идти 3 месяца и более
  6. Вычет с процентов вы можете получать каждый год
  7. Получить субсидию от государства можно только раз вы жизни. При этом если вы не добрали вычет с покупки 390 тыс с первой ипотеке, вы сможет получить эти деньги при повторной ипотеке
  8. Расчет вычета на калькуляторе производится с учетом досрочных погашений. Т.е. считается предполагаемый вычет, если вы еще досрочно гасите ипотеку. Вы конечно можете при получении вычета отправить его в погашение долга по кредиту. Но я советую открыть вклад и процентами гасить кредит.
  9. Вы имеете право на субсидию от государства только если вы резидент РФ

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры.

До 2014 года вычет с процентов можно было получить со всей суммы процентов Начиная с 1 января 2014 года вычет по процентам можно получить только с 3 млн. рублей, т.е. какую бы вы сумму процентов не заплатили, максимум можно получить Вычет с процентов = 3 000 000 * 0.13 = 390 000 рублей.

Рекомендуем прочесть:  Сбор документов по реестру

На данной странице представлен калькулятор налогового вычета при покупке квартиры.

Если результат в последнем столбце получается отрицательный, значит сумма 13% с зарплаты за все время кредит превысит возможный вычет — т.е. вы полностью сможете получить деньги в виде вычета на работе. Можно рассчитать налоговый вычет как с суммы кредита, так и налоговый вычет на проценты по ипотеке.

Можно рассчитать налоговый вычет как с суммы кредита, так и налоговый вычет на проценты по ипотеке.

Пример расчета налогового вычета приведен в этой статье.

Расчет налогового вычета проводится с учетом досрочных погашений по кредиту. Калькулятор показывает, сколько вы можете получить налоговый вычет в каждый год, в который вы платите ипотеку. В таблице приведена сумма процентов за каждый из годов, а также сколько от этой суммы вы сможете получить назад в следующем году.

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры считает достаточно точно. Основное назначение — расчет вычета на квартиру. Возврат налога можно получить всего один раз в жизни.

При стоимости квартиры меньше 2 млн. рублей налоговый вычет составляет 13 процентов от сумму покупки.

Если же цена жилья превышает 2 млн.

рублей, максимальный вычет от суммы покупки равен 260 000 рублей. Каждый год, если вы исправно платите взносы по кредиту, вы можете получить возврат налога с процентов, полученных в прошлом году. Как рассчитать налоговый вычет для созаещмиков Если квартира покупается в браке или есть созаемщик, то все равно максимальная сумма вычета будет равна 13% от суммы покупки не более 2млн + 13% от выплаченных процентов.

Доли вычета будут определяться родством созаемщиков, размером выплаченного кредита каждый из них.

Более подробно можно почитать здесь с формулами и примером расчета: См. также: Как рассчитать налоговый вычет для созаемщиков?

Используемые источники.

  1. Сайт Госуслуг. Статья Имущественный налоговый вычет
  2. Налоговый Кодекс РФ. Статья 220 Имущественные налоговые вычеты. Консультант Плюс

Полезное по теме

  1. Налоговый вычет при покупке квартиры.

    Пример расчета имущественного вычета при покупке недвижимости.

  2. Основные ошибки при взятии кредита
  3. Возврат процентов по кредиту. Как рассчитать излишне уплаченные проценты при досрочном погашении ипотеки?

Дмитрий Тачков Разработчик калькуляторов Финансовое образование Опыт работы в банке Специалист по микрозаймам Создатель калькулятора О разрабочике Привет.

Я разработчик данного калькулятора. Буду рад, если вы оцените⭐ калькулятор, выбрав один из 3х вариантов ниже. Ваши оценки помогут улучшить работу� инструмента.

За оценку респект и спасибо. Непонятно 248 Сойдет 109 Годнота 964

Калькулятор налоговых вычетов

02 ноября 2020 Статьи Выберите, пожалуйста, год и внесите Ваши доходы и расходы (округленные до рублей) за этот год. Расходы на приобретение жилья и ипотечные проценты могут быть не только в указанном вами году. Калькулятор рассчитает примерные цифры, основываясь на допущениях.

Калькулятор рассчитает итоговую сумму налога к возврату (а не сумму налогового вычета, на которую уменьшается налоговая база). Все итоговые поля рассчитывают результат для данного, выбранного года, кроме последнего поля (внизу)

«Всего налогов к возврату, переносимых на следующий год»

.

Выберите год 20212020201920182017201620152014 Заработок за год до вычета налога (гросс), ₽ Расходы Заработок за год после вычета налогов (нетто), ₽ Расходы Приобретение жилья, ₽* Расходы К возврату Проценты по кредиту на жилье (ипотеке), ₽* Расходы К возврату Лечение и покупка лекарств, ₽** Расходы К возврату Дорогое лечение и лекарства (особый перечень), ₽ Расходы К возврату Свое обучение, ₽** Расходы К возврату Обучение первого ребенка, ₽ Расходы К возврату Обучение второго ребенка, ₽ Расходы К возврату Взносы на страхование жизни, ₽ Расходы К возврату Взносы на ИИС (инд.

инвестиционный счет), ₽ Расходы К возврату Благотворительность, ₽ Расходы К возврату Всего налогов к возврату в этом году, ₽ Всего налогов к возврату, переносимых на следующий год, ₽

Если у вас возникнут вопросы, вы можете бесплатно проконсультироваться с нашим налоговым консультантом по телефону Работаем с 9:00 — 20:00 (МСК)Бесплатный звонок для всей России Примечания: *Если Вы уже использовали часть вычета по жилью, вводите не общую стоимость и сумму процентов, а значения за вычетом уже предоставленного в прошлых периодах вычета. Если у Вас, кроме жилья, есть вычеты по обучению или лечению, сначала будут рассчитаны вычеты по лечению и обучению, а вычеты по жилью будут рассчитаны как перенесенные на следующий год.

По жилью, оформленному до 2014 года, вычет по процентам по ипотеке предоставляется без ограничения, а по жилью, оформленному начиная с 2014 года (включая 2014 год), лимит налога к возврату по процентам по ипотеке составляет 390 000 рублей. **Существует лимит налоговых вычетов по лечению (за исключением дорогостоящего) и своему обучению вместе. Поэтому, если у Вас есть и тот и другой вычет, калькулятор рассчитает их с учетом лимитов по каждому вычету и общего лимита.

Другие вычеты

Скачайте актуальную декларацию 3-НДФЛ

Ипотечный калькулятор с возвратом налога

02 ноября 2020 Статьи Внесите, пожалуйста, ниже данные (округленные до рублей) о Вашем кредите, зарплате и жилье, которое Вы собираетесь покупать или уже купили.

Ипотечный калькулятор рассчитает Ваш ежемесячный платеж по ипотечному кредиту. Также наш калькулятор рассчитает суммы налога к возврату по стоимости квартиры и по процентам по кредиту. В первой части ответов — общие суммы налога к возврату, а во второй — налог к возврату, детализированный по годам.

В первой части ответов — общие суммы налога к возврату, а во второй — налог к возврату, детализированный по годам. Пока калькулятор только для ипотеки в рублях.

Стоимость квартиры (или дома), руб Размер ипотечного кредита, руб Процент по ипотечному кредиту, % Срок кредита, лет Ваша ежемесячная зарплата до вычета налога (НДФЛ), руб Ежемесячный платеж банку по кредиту, руб. Вы выплатите банку процентов за все годы кредита, руб. Возврат налога по покупке за все годы, руб.

Возврат налога по процентам по кредиту за все годы, руб. Процент по кредиту с учетом возврата, примерно, % Возврат по итогам первого календарного года, руб. По стоимости По процентам Возврат по итогам второго календарного года, руб.

По стоимости По процентам Возврат по итогам третьего календарного года, руб. По стоимости По процентам Возврат по итогам четвертого календарного года, руб.

По стоимости По процентам Возврат по итогам пятого календарного года, руб.

По стоимости По процентам Возврат по итогам шестого календарного года, руб. По стоимости По процентам Возврат по итогам седьмого календарного года, руб. По стоимости По процентам Возврат по итогам восьмого календарного года, руб.

По стоимости По процентам Возврат по итогам девятого календарного года, руб. По стоимости По процентам По всем последующим годам (суммарно), руб. По стоимости По процентам

Если у вас возникнут вопросы, вы можете бесплатно проконсультироваться с нашим налоговым консультантом по телефону Работаем с 8:00 — 21:00 (МСК) Бесплатный звонок для всей России Как получить максимальный вычет быстро и просто?Проще всего быстро подготовить правильные документы на максимальный возврат и подать эти документы с Налогией.

С Налогией инспекция одобрит документы и их не придется переделывать. Вы получите правильные документы и консультацию эксперта.

А потом сможете выбрать — отнести документы в инспекцию самому или подать онлайн. Калькуляторы помогут Вам рассчитать возврат налогов по стоимости жилья и ипотеке.

Вы можете скачать их по ссылкам выше.

  • При расчете возврата налога по ипотеке по годам допускается, что ипотечный кредит берется 01 января. Если кредит берется, например, 01 июля, то фактически уплаченные проценты по кредиту за первый календарный год будут меньше. Возврат по процентам по кредиту предоставляется только по мере уплаты процентов. Поэтому, общая цифра возврата налога по процентам по кредиту не изменится, но в детализации по годам возврат по процентам за первый, например, год у Вас может быть меньше.
  • Данный ипотечный калькулятор рассчитывает примерные цифры, основываясь на допущениях.
  • При расчете допускается, что жилье покупалось и оформлялось начиная с 1 января 2014 года или будет покупаться в будущем.

Чтобы добавить закладку на эту страницу в избранное Вашего браузера (программы для просмотра страниц в Интернете), нажмите, пожалуйста, ссылку «В избранное» ниже. Покупка жилья

Скачайте актуальную декларацию 3-НДФЛ

Калькулятор имущественного вычета

Стоимость квартиры руб.

Год покупки i 2021 2020 2020 2018 2017 2016 2015 2014 2013 2012 2011 2010 2009 Ранее я уже пользовался имущественным вычетом для другой квартиры Расчетов сегодня: 1 Реклама Налоговый вычет при покупке квартиры заключается в возврате покупателю из бюджета государства части уплаченного им подоходного налога. Такой вычет называется имущественным.

Если вы официально трудоустроены и получаете зарплату, то с этой зарплаты ваш работодатель удерживает подоходный налог (НДФЛ) в размере 13% в пользу государства. Если вы покупаете квартиру, государство позволяет вам уменьшить ваш налогооблагаемый доход. В результате этого налоговая база уменьшается и вы вправе какое то время не платить подоходный налог или вернуть ранее уплаченный.

Когда речь идет о вычетах, существует два понятия: сумма вычета и сумма налога к возврату. Сумма налогового вычета — это сумма, на которую можно уменьшить свои доходы при покупке квартиры.

Сумма налога к возврату — сколько фактически можно вернуть денег из бюджета. Иными словами, сумма возврата это 13% от суммы вычета. Размер вычета — это сумма ваших расходов, связанных с покупкой квартиры.

Однако, она не может быть больше установленного максимального порога в размере 2 000 000 рублей. Иными словами, максимальный размер вычета при покупке квартиры — 2 000 000 рублей, а значит максимальная сумма налогов, которую можно вернуть: Макс.

НДФЛ к возврату = (2 000 000 руб. × 13%) = 260 000 руб. Несколько примеров: Стоимость квартиры Сумма вычета НДФЛ к возврату 1 200 000 руб. 1 200 000 руб. 156 000 руб. 2 000 000 руб. 2 000 000 руб. 260 000 руб. 5 000 000 руб.

2 000 000 руб. 260 000 руб. Право на получение налогового вычета при покупке квартиры наступает:

  1. С момента государственной регистрации собственности при покупке квартиры на вторичном вынке.
  2. С момента подписания акта приемки-передачи квартиры у завтройщика при покупке квартиры в новостройке.

Вернуть НДФЛ можно с этого момента и за все последующие годы.

То есть пользоваться вычетом можно сколь угодно долго, пока пока государство не вернет всю положенную сумму. Однако, подавать заявление на возврат НДФЛ вы можете только за 3 предыдущие года. При покупке квартиры в 2018 году, вы можете вернуть НДФЛ только за 2017, 2016 и 2015 годы. И за все последующие. Заявление на вычет за год подается в следующем году.

И за все последующие. Заявление на вычет за год подается в следующем году.

Например, чтобы получить вычет за 2018 год, заявление нужно подавать в 2020-ом. Для пенсионеров есть исключение: они могут получить вычет за предыдущие три года, даже если квартира была куплена позднее.

Срок давности получения налогового вычета НК РФ не установлен. До 2014 года вычет можно было получить только один раз, то есть за одну квартиру. Начиная с 2014 года один человек может использовать вычет несколько раз, но общее ограничение 2 000 000 руб.

на человека по прежнему сохранятеся. Если вы купили одну квартиру менее чем за 2 млн. руб., то остаток вычета вы можете использовать при покупке другой квартиры.

За всю жизнь можно вернуть максимум 260 000 руб.

независимо от количества купленных квартир. Если вы использовали свое право на вычет до 2014 года, новые правила переноса остатка на вас не распространяются. Начиная с 2014 года получить налоговый вычет за одну и ту же квартиру могут все её собственники.

Раньше такое право было только у одного собственника. Например, если муж с женой купили квартиру и оба являются собственниками, они оба имеют право на вычет, то есть каждый может вернуть по 260 тыс. рублей. Право на вычет при покупке квартиры возникает при одновременном соблюдении следующих условий:

  • Необходимо иметь правоустанавливающие документы. Для новостройки это акт приемки-передачи квартиры, для вторичного жилья — свидетельство о собственности или выписка из ЕГРН
  • Необходимо подтвердить документами расходы на приобретение квартиры.
  • Продавец не является вашим близким родственником.
  • Квартира находится в России.
  • Квартира была куплена без использования средств материнского капиталла.
  • Необходимо быть налоговым резидентом РФ (жить в России не менее 183 дней в течение года)

Индивидуальные предприниматели не имеют права на вычет, так как не платят подоходный налог.

У них другой налог — он не подходит.

  1. Договор купли-продажи квартиры (только если квартира куплена на вторичном рынке)
  2. Справка 2-НДФЛ из бухгалтерии по месту работы за каждый год (если получаете вычет за несколько прошедших лет сразу).
  3. Декларация по форме 3-НДФЛ (заявление на вычет).
  4. Акт приемки-передачи квартиры от застройщика (только если квартира была куплена на первичном рынке).
  5. Свидетельство о праве собственности (не выдается с 2016 года) или выписка из ЕГРН.
  6. Договор долевого участия в строительстве или договор уступки прав требования (только если квартира была куплена на первичном рынке).
  7. Платежные документы, подтвержающих перевод денег продавцу (выписки из банка, расписки и т.п.).

Достаточно предоставить копии всех вышеперечисленных документов, кроме заявления 3-НДФЛ. Помимо части денег, потраченных на жилье, можно вернуть и часть денег, потраченных на выплату процентов по ипотеке, с помощью которой это жилье приобреталось.

Возврат процентов тоже относится к имущественному вычету. Для того, чтобы вернуть 13% от уплаченных кредитных процентов, необходимо заполнить соответствующие данные в том же самом заявлении (декларации 3-НДФЛ).

А именно, нужно указать сумму, которую составляют проценты по ипотеке за весь срок. Из документов дополнительно потребуется кредитный договор и справка из банка об уплаченных процентах.

Здесь тоже есть свои лимиты. Максимальный размер вычета при погашении процентов — 3 000 000 рублей, а значит, вернуть можно 390 000 рублей.

Но это ограничение появилось только в 2014 году. До этого ограничений по сумме возврата не было.

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры

Налоговый вычет при покупке квартиры – льгота от государства, согласно которой можно вернуть 13% от стоимости имущества.

Процедура возврата доступна после подачи документов в ФНС. Перед обращением можно самостоятельно рассчитать возврат через калькулятор.

После приобретения иущества можно вернуть 13% только один раз в жизни. Главное условие – это наличие официального дохода.

Возврат доступен только с суммы 2 000 000 рублей. Оформить возврат можно за покупку:

  1. квартиры
  2. дачи
  3. земельного участка
  4. материалов для строительства дома

Обратите внимание!

В рамках закона предусмотрен возврат НДФЛ с процентов, если имущество было куплено в кредит.

Максимальный лимит по возврату не превышает 390 000 р. (). Узнать сумму к возврату вы можете прямо сейчас. Для этого следует внести в разделы калькулятора следующие данные:

  1. Проценты по оплате ипотеки, если имущество куплено в кредит. Сумму можно узнать у кредитора по телефону бесплатной линии или самостоятельно посчитать по графику платежей.
  2. Стоимость имущества.
  3. Год покупки имущества (выбрать из списка).
  4. Заработок за год без вычета 13%. После этого зарплата за вычетом налога рассчитается автоматически. Можно ввести данные наоборот, годовую з/п без налога и общая отобразится автоматически.

После внесения сведений в нижней части калькулятора отобразится сумма, которую вы сможете вернуть в отчетном и следующем году.

Вся информация предоставляется бесплатно, в ознакомительных целях. Год, в котором были доходы и расходы 2020 2018 2017 2016 2015 2014 Заработок за год до вычета налога (гросс), руб. Заработок за год после вычета налогов (нетто), руб Приобретение жилья, руб.

Расходы: К возврату: Проценты по кредиту на жилье (ипотеке), руб. Расходы: К возврату: Свое обучение, руб.

Расходы: К возврату: Лечение и покупка лекарств, руб. Расходы: К возврату: Дорогое лечение и лекарства (особый перечень), руб.

Расходы: К возврату: Обучение первого ребенка, руб. Расходы: К возврату: Обучение второго ребенка, руб. Расходы: К возврату: Взносы на страхование жизни, руб.

Расходы: К возврату: Благотворительность, руб.

Расходы: К возврату: Взносы на ИИС (инд.

инвестиционный счет), руб. Расходы: К возврату: Всего налогов к возврату в этом году, руб. Всего налогов к возврату, переносимых на следующий год, руб.

Не стоит терять право на льготу, которая доступна только единожды для гражданина РФ. Всё что вам нужно – это придерживаться простой инструкции.

Воспользоваться льготой может налогоплательщик, который:

  1. Является гражданином РФ
  2. Оформил потеку на свое имя и вносил оплату по договору
  3. Является собственником имущества (допустимо долевое владение)
  4. Выступил покупателем и плательщиков за имущество
  5. Приобрел имущество на территории России

Важно! Обратите внимание, что вы купили квартиру до 1 января 2014 года, то вы можете вернуть 13% только в пределах указанного лимита (260 000 р.).

Если сумма вычета меньше, то перенести на другие имущество и дополучить, у вас не получится. Такое право возникло у тех собственников, которые оформили имущество в собственность после января 2014 г. Они могут получить налог с разных объектов, пока общий лимит не будет выплачен.

Обращаться в налоговую организацию нужно только с полным пакетом документов.

Запрашивают:

  1. Подтверждения оплаты: чеки, расписки и т.д.
  2. Паспорт налогоплательщика
  3. Свидетельство о праве собственности
  4. Свидетельство о браке и рождение ребенка (при наличии)
  5. Договор купли-продажи
  6. Справку о доходах от работодателя по форме 2-НДФЛ за тот период, когда запрашивается вычет

Если квартира приобретена в кредит:

  1. Справка с сумой погашенных процентов
  2. Кредитный договор
  3. Лицензия банка

В налоговую организацию нужно предъявить качественные копии. Дополнительно возьмите оригиналы, поскольку их могут запросить для проверки достоверности. Обращаясь в налоговую, вам потребуется указать точную сумму, которую желаете вернуть.

Специалист ФНС обязательно ее проверит. Чтобы избежать ошибок, лучше воспользоваться калькулятором.

Делая расчет важно учитывать, что если оплата происходила за счет средств материнского капитала, то с этой суммы получить вычет не получится.

Сумму материнского капитала потребуется отнять ().

В рамках закона доступно два способа получения13%.

Доступно получение НДФЛ:

  1. У работодателя. В таком случае работодатель будет платить зарплату без удержания 13% до тех пор, пока сумма вычета не будет получена.
  2. Через ФНС. Для этого подается декларация по форме 3-НДФЛ за каждый год. Сумма зачисляется единовременным платежом по итогам года.

Документы можно подать по адресу регистрации лично или через nalog.ru, при наличии доступа в личный кабинет и электронной подписи. На проверку и обработку документов налоговой службе дается срок 3 месяца.

В случае отказа вы получите официальный ответ с указанием причины. Если ее можно исправить (к примеру, ошибки в декларации), то вносятся правки и документы подаются заново.

При получении положительного ответа получить государственную льготу. Вашему вниманию несколько нюансов, о которых нужно знать. Полезное:

  • Нельзя передать право на получение 13% родственнику. К примеру, если купила квартиру неработающая бабушка, то дети не смогут получить вычет за нее.
  • Если родители оплачивают долю в квартире ребенка о 18 лет, то они могут воспользоваться льготой ().
  • С государственных субсидий возврат не предусмотрен.
  • Граждане пенсионного возврата могут получить НДФЛ только за текущий год, когда куплена собственность. За три предыдущих нет ().

Получается, воспользоваться льготой может любой граждан РФ, который приобрел имущество за наличные или кредит.

Подать документы можно дистанционно или лично.

Главное – достоверно заполнить все данные и заранее самостоятельно рассчитать сумму вычета. В этом вам поможет удобный калькулятор, который работает 24/7 .

Поделитесь с друзьями в соцсетях. Раздел: Смотрите также:

Как рассчитать налоговый вычет при приобретении недвижимости. Самый точный калькулятор

» Налоговый вычет при приобретении недвижимости — это фиксированная сумма, которую можно вернуть из налогов насчитанных на доходы.

В таких случаях надо уплачивать НДФЛ не со всей суммы заработка, а только с разницы между доходом и вычетом. Когда налог уже уплатили, то есть возможность вернуть его из бюджета. Таким образом государство обеспечивает частичную компенсацию расходов на приобретение жилья.

Важно знать! Получить налоговый вычет при приобретении недвижимости можно только в том случае, когда у претендента есть официальная зарплата и он уплачивает подоходный налог по ставке 13%, Поскольку возвращают только фактически начисленный или уплаченный налог на доход.

В случае приобретения жилья человеком, у которого нет официальной работы (зарплаты) или ИП (по упрощенной системе) налоговый вычет не положен, поскольку нет отчислений в бюджет.

Имущественный вычет на приобретение жилья положен каждому покупателю только один раз.

Сумма потраченная на эти цели не должна превышать 2 млн рублей, из них подлежит возврату 13%. Вычет дают только на фактически потраченные на жилье средства. Допустим, вы приобрели квартиру в новостройке за 1 миллион рублей.

К этой сумме надо сразу прибавить расходы на ремонт и отделку, это приблизительно половина стоимости квартиры — 500 тысяч. Таким образом, расходы на жилье составляют 1500000 рублей.

Из этой суммы вы можете вернуть 13% налогового вычета то есть 195000 руб. Компенсация возможна только путем вычитания налога с зарплаты. Чтобы за один год вернуть всю сумму необходимо зарабатывать около 130 тысяч рублей в месяц, тогда за год получится сумма больше 1,5 миллиона, соответственно будет начислен налог на доход, который подлежит компенсации.

Если зарплата меньше, то остаток вычета переносится на последующие годы, до тех пор, пока он не будет возмещен в полном объеме.

В нашем случае — 195 тысяч рублей.

Если квартиру приобретают люди, состоящие в браке, то право на вычет в полном объеме имеет каждый из супругов. В этом случае не играет никакой роли то, на кого оформлена недвижимость и кто платит по счету. Здесь главное условие — вписаться в определенный лимит при распределении налогового вычета с учетом зарплаты обоих супругов.

также положен для обоих супругов, если они приобрели жилье в ипотеку после 2014 года.

Здесь действуют ограничения — оба супруга могут рассчитывать на сумму не более 3 000 000 рублей в пределах реально уплаченных процентов.

На ипотеку до 2014 года лимиты не установлены. Для расчета ипотеки вы можете воспользоваться .

Важно помнить! Остаток ипотечного вычета можно распределять по годам, но нельзя перенести на другие объекты.

Например, когда один из супругов уже получал вычет, второй раз воспользоваться такой льготой не разрешается, даже если первый вычет не использован в полном объеме. Поэтому надо хорошо все продумать при оформлении вычета для супругов.

Оптимальный вариант оформлять его на кого-то одного. Тогда, при необходимости, будет еще один шанс воспользоваться налоговой компенсацией. Налоговый вычет на приобретение жилья можно получить двумя способами.

Через ИФНС Такой вариант подходит для тех, кто хочет получить компенсацию единоразовой выплатой. Для этого необходимо предоставить такие документы:

  1. заявление на вычет.
  2. заполненная декларация 3-НДФЛ,
  3. справка от работодателя о доходах по форме 2-НДФЛ,

Кроме того, вам потребуются документы, которые подтвердят расходы на приобретение квартиры. Такой пакет документов нужно предоставить в местное отделение ИФНС, или оформить заявку онлайн.

Этот способ ососбенно актуален для пенсионеров, которые только вышли на пенсию. Они могут получить сумму вычета, которая уплачена в виде налогов.

Это налог на официальный доход (зарплату) за предидущие три года.

Через работодателя Этот способ используют те, кто хочет получать вычет в виде компенсации подоходного налога на зарплату (13%).

Для этого сначала надо в налоговой получить подтверждение права на вычет. Дальше — напишите заявление на имя работодателя. В перечень документов, которые необходимо предоставить для оформления налогового вычета на оформление жилья включены:

  • Свидетельства о рождении детей (если получаете вычет по расходам за доли детей).
  • Свидетельство о праве собственности на жилье или выписка из ЕГРН.
  • Договор о покупке недвижимости и акт о ее передаче в собственность.
  • Кредитный договор и справка из банка об уплаченных процентах (в случае ипотеки).
  • Справка 2-НДФЛ.
  • Заявление на компенсацию налога.
  • Документы подтверждающие оплату покупки квартиры: квитанции, банковские выписки, расписки и чеки.
  • Свидетельство о браке и заявление о распределении вычета (если оба супруга претендуют на вычет).

Для оформления налогового вычета достаточно предоставить копии всех перечисленных документов, но налоговая служба может потребовать оригиналы.

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры вы узнаете из видео. 3 276 просмотров Жилищный вопрос не теряет своей актуальности независимо от экономических, политических, коронавирусных факторов.

Люди хотят Один из наиболее эффективных способов гарантировать выполнение застройщиком всех обязательств по договору долевого участия Большинству людей такие понятия, как акции, облигации, дивиденды, биржевые торги, кажутся слишком сложными и Перед тем, как подписывать договор для получения денежных средств в долг для покупки автомобиля, Поиск:

Расчет налога с продажи квартиры

Этот калькулятор позволяет рассчитать точную суму налога на продажу недвижимого имущества.

Калькулятор налога с продажи квартиры Налог с продажи квартиры является налогом на доходы физического лица и равняется 13 процентам.

Однако, не всегда нужно платить этот налог.

Первое, что необходимо иметь ввиду, это недавнее изменение в налоговом кодексе, которое вводит новые правила расчета налога для собственников, получивших квартиру в собственность после 1 января 2016 года. Если квартира получена в собственность до 1 января 2016 года Тут действует очень простое правило: необходимость платить налог с продажи квартиры зависит только от срока владения квартирой.

  • Если квартира находится в собственности более 3-х лет, то при продаже платить налог не нужно.
  • Если квартира находится в собственности менее 3-х лет, то при продаже необходимо заплатить налог.

Если квартира получена в собственность после 1 января 2016 года Минимальный срок владения увеличился до 5 лет. Значит, если продавать квартиру раньше, придется заплатить налог.

Если исключения, при которых минимальный срок владения – 3 года:

  1. Жилье получено в наследство.
  2. Квартира куплена у члена семьи или близкого родственника.
  3. Квартира приватизирована после 1 января 2016 года.
  4. Если это единственное жилье. (Условие действует с 1 января 2020 года)
  5. Жилье получено по договору пожизненного содержания с иждивением.

Жилье считается единственным, если нет другой жилой собственности, в том числе комнат и долей. Также жилье будет считаться единственным, если оно продано в течение 90 дней со дня покупки новой недвижимости. Налоговый вычет Существует два типа вычетов при продаже квартиры: 1.

Фиксированный вычет в 1 000 000 рублей. Налогооблагаемый доход с продажи квартиры может быть уменьшен на эту сумму.Например, стоимость квартиры 3 500 000 руб.

Тогда доход, с которого необходимо заплатить налог будет равен Налогооблагаемая база = 3 500 000 – 1 000 000 = 2 500 000 руб. 2. Вычет в размере расходов, связанных с покупкой квартиры. В этом случае налог фактически начисляется только на прибыль, полученной от перепродажи.

Например, гражданин Иванов купил квартиру за 5 000 000 рублей.

А через 2 года продал за 6 000 000 рублей. В качестве вычета здесь можно использовать сумму покупки, при наличии договора купли-продажи. Таким образом, заплатить налог придется с разницы: Налогооблагаемая база = 6 000 000 – 5 000 000 = 1 000 000 рублей.

Более того, если вы покупали квартиру в ипотеку, то сумму уплаченных процентов можно также включить в вычет. Для подтверждения этих расходов необходимо лишь взять в банке соответствующую справку. Как рассчитать налог с продажи квартиры Доход, полученный в результате продажи недвижимости, облагается налогом по ставке 13%.

Формула для расчета налога с продажи квартиры следующая:

  1. R – налоговая ставка, %
  2. S0 – налоговый вычет
  3. S – стоимость объекта недвижимости

Например, Вася купил квартиру за 6 млн. руб., а продал за 12 млн. руб. Рассчитаем, сколько ему придется заплатить в бюджет:

  • Доход Васи составил 12 000 000 – 6 000 000 = 6 000 000 руб.
  • С этой суммы необходимо заплатить 13%. 6 000 000 × 13% = 780 000 руб.

Закон не позволит искусственно занизить стоимость квартиры с целью уменьшения налога.